by - Von Kathryn Armstrong und Lucy Hooker
- BBC News
Bildquelle, Getty Images
Die Credit Suisse war in den letzten Jahren mit einer Reihe von Skandalen konfrontiert, darunter Geldwäschereivorwürfe.
Die größte Bank der Schweiz, UBS, befindet sich in fortgeschrittenen Gesprächen, um ihren angeschlagenen Konkurrenten Credit Suisse ganz oder teilweise zu kaufen.
Die Credit Suisse, die zweitgrösste Bank der Schweiz, befindet sich in einer Vertrauenskrise und ihre Aktien sind in den letzten Tagen stark gefallen und haben Wellen der Besorgnis durch die Märkte geschleudert.
Laut der Financial Times bietet UBS an, bis zu 1 Milliarde Dollar (820 Millionen Pfund) für die Credit Suisse zu zahlen.
Die Aufsichtsbehörden versuchen, einen Deal zu erleichtern, bevor die Märkte am Montag wieder öffnen.
Die Probleme der Credit Suisse, verbunden mit dem Zusammenbruch zweier kleiner US-Banken in den letzten zwei Wochen, haben Zweifel an der Gesundheit des globalen Finanzsystems aufkommen lassen.
Die Credit Suisse ist eine von rund 30 Banken weltweit, die aufgrund ihrer Bedeutung für das Bankensystem als „too big to fail“ gelten.
Aber die 167 Jahre alte Institution führt ein defizitäres Geschäft und war in den letzten Jahren mit einer Reihe von Problemen konfrontiert, darunter Geldwäschevorwürfe.
Eine Notfalllinie in Höhe von 54 Mrd. USD (44,5 Mrd. GBP) der Schweizerischen Nationalbank konnte die Märkte am Mittwoch nicht beruhigen, und die Aktien der Credit Suisse stürzten um 24 % ab, was zu einem breiteren Ausverkauf an den europäischen Märkten führte.
Laut der Financial Times, die zuerst berichtete, dass die Aufsichtsbehörden und die Schweizerische Nationalbank die Gespräche zwischen den beiden Schweizer Bankengiganten erleichtern, könnte am Sonntagabend ein Deal unterzeichnet werden.
Der Deal, von dem derzeit angenommen wird, dass er auf dem Tisch liegt, würde die Aktien der Credit Suisse mit weniger als einem Siebtel ihres Freitagskurses bewerten. Die FT sagte jedoch, dass sich die Bedingungen ändern könnten und eine Einigung noch nicht erzielt worden sei.
Am Sonntag wurden hochrangige UBS-Angehörige auf dem Weg zum Finanzdepartement der Schweizer Regierung gesehen
UBS-Aktionäre hätten normalerweise sechs Wochen Zeit, um über eine Transaktion dieser Größenordnung nachzudenken, aber die Schweizer Behörden planen laut Financial Times, die Gesetze des Landes zu ändern, um die Abstimmung der Aktionäre über die Transaktion zu umgehen.
Vertreter der Bank of England bestätigten, dass sie in engem Kontakt mit ihren Kollegen bei der Schweizerischen Nationalbank stehen, während die Aufsichtsbehörden und das Management über die Zukunft der Credit Suisse diskutieren. Auch das britische Finanzministerium beobachtet die Situation.
Der Deal würde eine erhebliche Intervention der Schweizer Behörden darstellen, sagte Mohammed El-Erian, Chef-Wirtschaftsberater des deutschen Finanzdienstleistungsunternehmens Allianz.
„Dies ist keine freiwillige Aktion, es ist eine Zwangsehe und wird getan, um die finanzielle Stabilität wiederherzustellen“, sagte El-Erian gegenüber der BBC. „Sonst könnte die Credit Suisse in eine Todesspirale geraten, in der es für sie deutlich schwieriger wird, ihre Bankgeschäfte zu betreiben.
“Es könnte Fragen zu anderen Banken aufwerfen, wenn es auch in den Vereinigten Staaten Bankenprobleme gibt.”
El-Erian sagte, die aktuellen Turbulenzen könnten dazu führen, dass die Banken „risikoaverser“ werden, was zu einem Rückgang der Kreditverfügbarkeit führt.
Aber das sei ein „Gegenwind“ für die Weltwirtschaft und nicht so etwas wie der plötzliche Stillstand während der Finanzkrise 2008, die „in einer ganz anderen Liga“ spiele als die heutigen Probleme, sagte er.
Berichten zufolge hat die UBS die Schweizer Regierung aufgefordert, Kosten in Höhe von rund 6 Milliarden US-Dollar (4,9 Milliarden Pfund) zu übernehmen, wenn sie die Credit Suisse kaufen würde, so die von Reuters zitierten Quellen.
Die Credit Suisse verzeichnete im Jahr 2022 – dem schlimmsten Jahr seit der Finanzkrise von 2008 – einen Verlust von 7,3 Milliarden Schweizer Franken (7,9 Milliarden US-Dollar; 6,5 Milliarden Pfund Sterling) und warnte davor, dass sie nicht vor 2024 profitabel sein werde.
UBS hingegen machte 2022 einen Gewinn von 7,6 Milliarden Dollar.
Jeder Deal könnte auch zu erheblichen Arbeitsplatzverlusten führen.
Die Credit Suisse ist nicht nur eine inländische Bank mit 95 Filialen, sondern betreibt auch ein globales Investmentbanking und verwaltet das Vermögen vermögender Kunden.
Ende letzten Jahres beschäftigte die Credit Suisse weltweit 50.480 Mitarbeiter, davon 16.700 in der Schweiz, obwohl 9.000 Stellen abgebaut wurden, berichtete der Schweizer Sender SRF.
